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界面: 《中国金融》|特定非金融行业反洗钱羁系

编辑:博Web登入网页版|界面 来源:博Web登入网页版|界面 创发布时间:2022-09-07阅读76817次
  本文摘要:

导读:金融机构和特定非金融机构是反洗钱的两大支柱我国应当实时弥补特定非金融领域的短板防止泛起“木桶效应”

作者|罗强 武名扬「中国人民银行反洗钱局」

文章|《中国金融》2020年第16期

第三建议在《反洗钱法》中明确特定非金融机构反洗钱羁系的“风险为本”原则。

导读:金融机构和特定非金融机构是反洗钱的两大支柱我国应当实时弥补特定非金融领域的短板防止泛起“木桶效应”

作者|罗强 武名扬「中国人民银行反洗钱局」

文章|《中国金融》2020年第16期

界面

第三建议在《反洗钱法》中明确特定非金融机构反洗钱羁系的“风险为本”原则。思量到国情差异以及各行业业务生长不平衡的情况建议进一步明确特定非金融机构的反洗钱羁系应坚持“风险为本”原则各行业主管部门或行业性组织应充实开展行业洗钱风险评估有针对性地实施羁系。对于洗钱风险较低的业务可以要求特定非金融机构在某些义务上接纳简化措施;对于洗钱风险较高的业务应努力推动特定非金融机构到达更高的履职尺度。■

特定非金融行业反洗钱国际尺度的演进

观点的形成

金融行业是洗钱易发多发领域金融行动特别事情组(FATF)1990年第一次公布的反洗钱《40项建议》即主要针对银行业。

但思量到传统金融行业以外仍有其他行业存在与洗钱高度相关的现金等业务FATF在第11条建议中特别提出应制定一份非金融行业名单将对银行业的反洗钱尺度适用到名单内的行业。

顺应国际趋势我国《反洗钱法》已将特定非金融行业纳入反洗钱体系。

《反洗钱法》第三条划定反洗钱义务主体包罗根据划定应当推行反洗钱义务的特定非金融机构(我国现有执法法例清除了特定非金融行业以个体形式执业的情况如状师、注册会计师都必须在事务所执业因此《反洗钱法》将特定非金融行业表述为特定非金融机构)。由于各部门对特定非金融机构的规模和其推行反洗钱义务的水平还存在争议《反洗钱法》第三十五条明确特定非金融机构的规模、其推行反洗钱义务和对其监视治理的详细措施由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定。

亚

2019年4月FATF宣布我国反洗钱互评估陈诉。

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我国特定非金融行业直接涉及的三项合规性指标评级均为最低档(不合规)两项有效性评估指标(羁系和预防措施)也受特定非金融行业影响而划分被评为“一般”和“低”。评估陈诉有关特定非金融行业的主要结论如下。

FATF尺度的详细要求

FATF在2012年第四次修订《40项建议》将对特定非金融行业的建议从金融业建议中剥离出来单独列示其重要性已不言而喻。详细要求包罗以下三点。

一是界定特定非金融行业的规模。建议第22项(特定非金融行业:客户尽职观察)明确了特定非金融行业规模包罗赌场、不动产中介、贵金属和珠宝生意业务商、状师/评判人/其他独立的执法专业人士及会计师、信托和公司服务提供商等五类。二是明确特定非金融行业推行反洗钱义务。

建议第22项(特定非金融行业:客户尽职观察)要求上述五类行业在特定业务场景下需推行与金融机构相同的客户尽职观察与记载生存义务包罗政治民众人物、新技术、依托第三方尽职观察等要求。详细业务场景包罗:赌场和贵金属珠宝生意业务商应在到达一定生意业务额度时开展客户尽职观察;其他行业则仅在从事不动产生意业务治理客户资金、资产、账户开展公司设立运营或治理的筹资运动到场法人或执法摆设的设立、运营或治理买卖谋划性实体等业务时应开展客户尽职观察。建议第23项(特定非金融行业:其他措施)明确特定非金融行业在内部控制、高风险国家、可疑生意业务陈诉以及泄密与保密等方面的要求与金融机构一致尤其强调贵金属和珠宝生意业务商在到达一定生意业务额度状师/评判人/其他独立的执法专业人士及会计师、信托和公司服务商从事指定业务时应推行可疑生意业务陈诉义务。三是明确特定非金融行业的羁系要求。

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建议第28项(对特定非金融行业的羁系)要求各国对赌场实施许可制度对其他特定非金融行业应指定主管部门或行业自律组织实施反洗钱羁系防止犯罪分子获得上述职业认证或相应控制权。除此之外各国应对特定非金融行业违规行为实施有效、适当、劝诫性的处罚并按建议第34项(指引与反馈)要求制定相关指引。

第一反洗钱主干执法全面、清晰界定特定非金融行业规模。

为适应评估需要绝大多数国家都修订了其反洗钱主干执法基本笼罩FATF尺度中列明的全部特定非金融行业。个体调整也是基于适应本国实际情况的思量如西班牙增列了艺术品生意业务商;俄罗斯虽宽免了信托与公司服务提供商但增列了典当行及谋划资金或其他资产生意业务业务的机构。因此如无合理的特殊原因FATF列明的特定非金融行业原则上均应纳入反洗钱框架。

我国特定非金融行业反洗钱羁系现状

我国特定非金融行业反洗钱执法规范。


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